貿易金融雜志| 農業銀行：推進 “一帶一路”及國際金融服務 體系建設

來源：《貿易金融》雜志 2019年4月刊

“一帶一路”建設蘊含著巨大的跨境金融服務需求，為商業銀行發展跨境金融業務帶來了機遇。

“作為國有控股大型上市銀行，農業銀行始終將支持國家‘走出去’戰略和‘一帶一路’建設為己任，積極推進跨境金融服務體系建設?！苯?，農業銀行國際金融部副總經理郭薇在接受《貿易金融》專訪時表示。

作為“一帶一路”建設的重要支撐，中國金融為“一帶一路”融通商機；而“一帶一路”也為中國金融業開放和國際合作提供了新的機遇。在服務“一帶一路”建設的大局中發展自己，這是當前我國金融機構的最佳選擇。

“一帶一路”倡議提出以來，我國各大商業銀行在加快國際網絡布局的步伐、提升跨境金融服務能力、創新自身的特色化產品與服務、推進人民幣跨境使用方面取得了顯著成效。

“一帶一路”建設涉及大量配套金融服務。無論是促進貿易融通還是更好的服務對外投資，均需要加快推進金融機構和金融服務的網絡化布局，提高對貿易和投資的金融服務能力，形成金融和經濟相互促進的良性循環，進而盤活整盤棋局。

近幾年來，農業銀行加速了對沿線國家的布局。目前，農業銀行已在17個國家和地區設立了22個境外機構和1家合資銀行，其中在“一帶一路”沿線設立6家機構，分布在新加坡、阿聯酋、俄羅斯、越南。

隨著一帶一路倡議的實施推進，“走出去”企業對銀行跨境金融服務需求越來越個性化、多元化和綜合化。這些需求為銀行跨境金融業務的發展帶來機遇，也為銀行的跨境金融業務創新提供了更廣闊的空間。

據郭薇介紹，為了更好地服務“走出去”企業，近年來農行積極開展跨境金融產品創新，不斷豐富產品體系，努力提升跨境金融綜合服務能力。目前，農行已推出包括賬戶類、結算類、融資類、融信類、交易類、投行類、托管類七大類跨境金融產品，打造了“進出口融匯通”、“內外貿融易通”、“人民幣跨境通”等一系列品牌。

眾所周知，基礎設施互聯互通是“一帶一路”倡議的主要內容之一，中國的對外承包工程企業是一帶一路沿線基礎設施建設的主力軍。為支持我國對外承包工程企業開拓國際市場，農業銀行在2019年3月推出了為承包工程企業打造的專屬產品系列“工程易融”。

據介紹，“工程易融”共包括訂單通、量單通、特險通、買貸通、賣貸通、融保通、易保通、海外通八個產品，是農行針對對外承包工程企業投標、施工、交付等各階段金融需求提供的融資、融信、交易、結算等綜合解決方案，可實現對企業全流程、多品種、多期限的金融支持。

通過“工程易融”一系列產品，支持了葛洲壩集團、山東電建、中濟建設等企業承建的多個境外項目。

截至目前，農行共辦理包括出口信貸、跨境并購貸款、銀團貸款、境外發債等“走出去”業務超過1700億美元，涵蓋86個國家和地區。在貿易金融服務方面，2016年-2018年，農行服務企業與“一帶一路”沿線國家的貿易往來超過2500億美元。

與其他商業銀行在“一帶一路”中提供的金融服務不同，農行“一帶一路”版圖中的“涉農”金融無疑是最濃墨重彩的一筆。農行充分發揮“服務三農”的特色和優勢，圍繞國家糧食安全戰略，將支持農業“走出去”作為發展重點和國際化經營重要方向，為涉農“走出去”企業提供跨境金融綜合服務。例如，農行為中糧集團、新希望等大型農業產業化龍頭企業布局全球產業鏈和貿易網絡提供了有力支持；另一方面，還為國際四大糧商涉及中國及全球的農產品貿易提供跨境金融服務。

截至2018年末，農行跨境人民幣結算量累計超過8萬億元。在服務邊境貿易、拓展跨境人民幣業務方面，農行形成了獨特的競爭優勢。

“比如，在經常項目跨境人民幣業務領域，我們陸續推出了人民幣與越南盾、老撾基普、泰銖、蒙圖、盧布、堅戈等毗鄰國家8個幣種的掛牌交易，推動人民幣在沿線國家的使用?！?郭薇介紹說。

此外，農行還積極推動資本項下跨境人民幣創新。農行在港股通、債券通、黃金和原油期貨“國際板”等金融市場對外開放重大項目上，均獲得首批業務資格。農行在歐洲、中東成功發行中資銀行首筆人民幣債券，在英國掛牌上市亞洲發行體首筆人民幣綠色債券。

為有效發揮金融在“一帶一路”建設中的重要支撐作用，金融業需要不斷加強對內、對外銀行的合作，實現優勢互補，積極促進“一帶一路”的資金融通。

農行作為我國四大商業銀行之一，在積極推進金融同業合作方面亮點頻現。

2017年作為第一批發起單位，加入亞洲金融合作協會，并任常務理事單位。積極參加相關活動并建言獻策，通過這一平臺加強與亞洲金融同業交流，共同支持“一帶一路”倡議實施。

在與境內金融機構合作方面，農行與政策性金融機構均簽訂了戰略合作協議或全面合作協議，通過加強銀保產品合作，與同業組建銀團等方式，充分發揮各自優勢，共同支持“一帶一路”建設。近兩年，農行與中國信保合作，通過出口買方信貸業務和特險融資業務支持項目共13個，融資總額超過5億美元。同時參與了孟加拉燃煤電站、英國總部基地項目等多筆銀團貸款項目。

在與境外金融機構合作方面，農行與53個“一帶一路”沿線國家的553家銀行建立了密押關系，為相關國家的銀行開立了148個跨境人民幣賬戶，為“一帶一路”倡議實施提供金融助力。農業銀行還與新加坡星展銀行、印度國家銀行等金融機構簽署了合作諒解備忘錄，在同業融資、貿易融資、農業金融等領域開展合作。